Grundprinzip von Investmentfonds

Investmentzertifikate sind Anteilsscheine, also Fondsanteile, an einem Investmentvermögen. Damit verbunden ist ein Miteigentumsrecht an diesem Sondervermögen.

Investmentfonds

Sondervermögen

• Wer einen Investmentfonds kauft, hat ein Miteigentumsrecht an diesem sogenannten Sondervermögen

• Dieses Sondervermögen ist getrennt vom Vermögen der Kapitalverwaltungsgesellschaft

• Dadurch ist das Vermögen auch im Insolvenzfall sicher

• Es muss getrennt von anderen Sondervermögen aufbewahrt werden

Kapitalverwaltungsgesellschaft

• Das Investmentvermögen wird von der Kapitalverwaltungsgesellschaft (kurz: KVG) gegen Gebühren der Anlegenden verwaltet

• KVG's = Investmentgesellschaften

• Mögliche Rechtsformen: AG, GmbH oder KG

• KAGB § 17 ff

Mögliche Sondervermögen

Rechte der Anlegenden bei Investmentzertifikaten

• Miteigentumsrecht am Sondervermögen

• Anspruch auf Fondsverwaltung

• Anspruch auf Fondserlöse

• Recht auf Rückgabe der Anteile an die KGV

Grundprinzip von Investmentfonds

Einblick in die Praxis

Vorteile von Wertpapierfonds

• In einem Beratungsgespräch sollten Bankangestellte stets sehr gut informiert sein
• Um den Kunden Wertpapierfonds bestmöglich zu erklären, ist es sehr wichtig, die Vorteile genau zu kennen
• Wichtige Dokumente müssen dem Kunden zur Verfügung stehen: Basisinformation oder Produktinformation mit den wesentlichen Anlegerinformationen