Investmentzertifikate sind Anteilsscheine, also Fondsanteile, an einem Investmentvermögen. Damit verbunden ist ein Miteigentumsrecht an diesem Sondervermögen.

Investmentfonds

Sondervermögen

Wer einen Investmentfonds kauft, hat ein Miteigentumsrecht an diesem sogenannten Sondervermögen
Dieses Sondervermögen ist getrennt vom Vermögen der Kapitalverwaltungsgesellschaft
Dadurch ist das Vermögen auch im Insolvenzfall sicher
Es muss getrennt von anderen Sondervermögen aufbewahrt werden

Kapitalverwaltungsgesellschaft

Das Investmentvermögen wird von der Kapitalverwaltungsgesellschaft (kurz: KVG) gegen Gebühren der Anlegenden verwaltet
KVG's = Investmentgesellschaften
Mögliche Rechtsformen: AG, GmbH oder KG
KAGB § 17 ff

Mögliche Sondervermögen

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Rechte der Anlegenden bei Investmentzertifikaten

Miteigentumsrecht am Sondervermögen
Anspruch auf Fondsverwaltung
Anspruch auf Fondserlöse
Recht auf Rückgabe der Anteile an die KGV

Grundprinzip von Investmentfonds

Einblick in die Praxis

Vorteile von Wertpapierfonds

In einem Beratungsgespräch sollten Bankangestellte stets sehr gut informiert sein
Um den Kunden Wertpapierfonds bestmöglich zu erklären, ist es sehr wichtig, die Vorteile genau zu kennen
Wichtige Dokumente müssen dem Kunden zur Verfügung stehen: Basisinformation oder Produktinformation mit den wesentlichen Anlegerinformationen

Vorteile von Wertpapierfonds	Erklärung
Verwaltung der Fonds durch Fachleute	Das spezialisierte Fondsmanagement kann Investmentvermögen umschichten und bei Kursbewegungen Gewinne mitnehmen Das Management kann auch Marktchancen nutzen, da Barreserven vorhanden sind
Riskiostreuung	Fonds werden je nach Anlageziel durch ein Portfoliomix zusammengestellt Wertpapiere unterschiedlicher Assetklassen und unterschiedlicher Renditeerwartungen werden ausbalanciert Es kann z.B. ein Mix aus Unternehmensaktien von verschiedenen Branchen erstellt werden
Verfügbarkeit	Anlegende können sich jederzeit von ihrer Anlage trennen (Ausnahme: Spezialsondervermögen) KVG hat eine Rücknahmepflicht
geringer Kapitaleinsatz	Es ist bereits mit kleinen Geldbeträgen eine Investition möglich

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